Продукты > ПК "Проценты по корреспондентским счетам"

ПК "Проценты по корреспондентским счетам"

Целью разработки ПК "Проценты по корреспондентским счетам" является автоматизация операционной работы и контроля за начислением процентов по корреспондентским счетам банка в иностранной валюте, открытым в банках-корреспондентах.

ПК внедрен в Центральном аппарате Национального банка Республики Беларусь в мае 2007 года.

Возможности программного комплекса:

  • расчет начисления процентов по корреспондентским счетам в банках-корреспондентах в иностранной валюте, согласно инструкциям Национального банка Республики Беларусь;
  • сравнительный анализ по предполагаемым, реальным и откорректированным вручную суммам на корреспондентских счетах при формировании проводок;
  • ведение нормативно-справочной информации в базе данных;
  • ввод, корректировка и выгрузка табличных форм в Microsoft Excel и Microsoft Word;
  • формирование, корректировка расчетных данных, выгрузка в Microsoft Word в виде отчетов;
  • двойной контроль, путем авторизации расчетной информации;
  • импорт остатков средств на корреспондентских счетах из автоматизированной банковской системы "Учетно-операционные работы" ("Операционный день");
  • импорт остатков средств на корреспондентских счетах из системы S.W.I.F.T.;
  • ручная корректировка остатков средств на корреспондентских счетах в ПК;
  • ведение приоритетной информации по остаткам;
  • экспорт начисленных процентных доходов в "Операционный день" по остаткам средств на корреспондентских счетах в банках-корреспондентах;
  • отображение аналитической информации, как по конкретному банку-корреспонденту, так и по выбранным банкам-корреспондентам в целом;
  • формирование отчетности для аналитического анализа по поддержанию определенного количества денежных средств на корреспондентских счетах в банках-корреспондентах.
  • учет денежных средств по корреспондентским счетам в банках-корреспондентах в иностранной валюте из системы S.W.I.F.T;
  • учет денежных средств по корреспондентским счетам в банках-корреспондентах в иностранной валюте из "Операционного дня";
  • учет введенных вручную денежных средств по корреспондентским счетам в банках-корреспондентах в иностранной валюте;
  • учет начисленных процентов по корреспондентским счетам в банках-корреспондентах в иностранной валюте;          
  • ведение алгоритмов начисления  процентных доходов по корреспондентским счетам в банках-корреспондентах в иностранной валюте;
  • реализация механизма формирования алгоритмов начисления  процентных доходов по корреспондентским счетам в банках-корреспондентах в иностранной валюте;


Общая схема ПК "Комиссии банков-корреспондентов"

  • ведение именных ставок, используемых в алгоритмах по корреспондентским счетам в банках-корреспондентах в иностранной валюте (например, "EONIA");
  • ведение расчетных процентных ставок, основанных на именных процентных ставках;
  • накопление информации о суммах в иностранной валюте по корреспондентским счетам в банках-корреспондентах;
  • накопление информации о начисленных процентах по корреспондентским счетам в банках-корреспондентах;
  • накопление информации об именных ставках, используемых в алгоритмах начисления процентов по корреспондентским счетам в банках-корреспондентах;
  • составление бухгалтерской отчетности в иностранной валюте и их стоимостной оценки в белорусских рублях;
  • формирование и накопление статистических данных.
 
© ОАО “Центр банковских технологий”